Знайте своего клиента (KYC)

Процесс проверки личности клиента

Проверка личности клиента (KYC)

RIFM, sro, приверженная принципам честности и соответствия, придерживается строгих стандартов «Знай своего клиента» (KYC), требуемых словацкими и европейскими правилами по борьбе с отмыванием денег и финансовым мошенничеством. Наши политики гарантируют, что мы знаем своих клиентов всесторонне до и во время нашего взаимодействия.

Цели наших протоколов KYC включают в себя:

  1. Эффективное и действенное подтверждение личности потенциальных клиентов.
  2. Снижение рисков финансовых преступлений путем сбора и изучения соответствующих данных.
  3. Раннее обнаружение и реагирование на любые транзакционные аномалии.

 

Плановая комплексная проверка (RDD):

Наша рутинная комплексная проверка необходима для начала и поддержания отношений с клиентами. Она включает в себя:

  1. Систематический сбор данных, которые безошибочно подтверждают личность каждого клиента.
  2. Получение глубокого понимания предполагаемой финансовой деятельности и целей каждого клиента.
  3. Постоянное наблюдение за деятельностью клиентов для соответствия заявленным финансовым стратегиям и распределению ресурсов.

 

Интенсивная комплексная проверка (IDD):

В сделках, сопряженных с повышенным риском, наша интенсивная комплексная проверка выходит за рамки обычных проверок:

  1. Сбор дополнительных документов для проверки личности, особенно когда стандартных доказательств недостаточно.
  2. Прямое взаимодействие с клиентами с использованием более углубленных методов, таких как видеоинтервью, для проверки их полномочий.
  3. Более тщательное изучение методов финансового управления клиента для подтверждения их совместимости с нашими системами управления рисками.
  4. Усиленный мониторинг финансовых транзакций клиента для последовательной оценки соответствия нашим стандартам.

 

Реализация процедур KYC компанией RIFM, sro:

Для обеспечения полной прозрачности процесса приема и постоянного взаимодействия с клиентами мы реализуем следующие шаги:

  1. Первичная проверка личности осуществляется через DocuSign, где клиенты могут безопасно загружать и подписывать документы в электронном виде.
  2. Клиенты могут инициировать процесс проверки, отсканировав QR-код или перейдя по защищенной ссылке, отправленной по электронной почте.
  3. Требуемая документация включает в себя, помимо прочего:
    • Действующее национальное удостоверение личности.
      Действующий паспорт.
      Водительские права.
  4. Мы не принимаем для проверки какие-либо устаревшие или просроченные документы, удостоверяющие личность.
  5. После сбора документов клиенты приступают к электронному подписанию соглашения, определяющего условия сотрудничества, с помощью DocuSign. 
  6. Соблюдение этих протоколов является обязательным, и их несоблюдение может привести к прекращению процесса адаптации.
  7. Несоблюдение или неудача в проверках KYC приводит к отклонению заявки клиента.

Благодаря этим шагам RIFM, sro гарантирует, что все обязательства являются безопасными, соответствующими требованиям и соответствуют как юридическим обязательствам, так и нашей корпоративной этике. Этот структурированный подход к KYC является частью нашей приверженности поддержанию высочайших стандартов делового поведения и соответствия нормативным требованиям.