Знайте своего клиента (KYC)

Процесс проверки личности клиента

Проверка личности клиента (KYC)

RIFM, sro, приверженная принципам честности и соответствия, придерживается строгих стандартов «Знай своего клиента» (KYC), требуемых словацкими и европейскими правилами по борьбе с отмыванием денег и финансовым мошенничеством. Наши политики гарантируют, что мы знаем своих клиентов всесторонне до и во время нашего взаимодействия.

Цели наших протоколов KYC включают в себя:

  1. Эффективное и действенное подтверждение личности потенциальных клиентов.
  2. Снижение рисков финансовых преступлений путем сбора и изучения соответствующих данных.
  3. Раннее обнаружение и реагирование на любые транзакционные аномалии.

 

Плановая комплексная проверка (RDD):

Наша рутинная комплексная проверка необходима для начала и поддержания отношений с клиентами. Она включает в себя:

  1. Систематический сбор данных, которые безошибочно подтверждают личность каждого клиента.
  2. Получение глубокого понимания предполагаемой финансовой деятельности и целей каждого клиента.
  3. Постоянное наблюдение за деятельностью клиентов для соответствия заявленным финансовым стратегиям и распределению ресурсов.

 

Интенсивная комплексная проверка (IDD):

В сделках, сопряженных с повышенным риском, наша интенсивная комплексная проверка выходит за рамки обычных проверок:

  1. Сбор дополнительных документов для проверки личности, особенно когда стандартных доказательств недостаточно.
  2. Прямое взаимодействие с клиентами с использованием более углубленных методов, таких как видеоинтервью, для проверки их полномочий.
  3. Более тщательное изучение методов финансового управления клиента для подтверждения их совместимости с нашими системами управления рисками.
  4. Усиленный мониторинг финансовых транзакций клиента для последовательной оценки соответствия нашим стандартам.

 

Реализация процедур KYC компанией RIFM, sro:

Для обеспечения полной прозрачности процесса приема и постоянного взаимодействия с клиентами мы реализуем следующие шаги:

  1. Initial identity verification is carried out via Docusign, Inc., Veriff, Inc., where clients can securely upload and sign documents electronically.
  2. Клиенты могут инициировать процесс проверки, отсканировав QR-код или перейдя по защищенной ссылке, отправленной по электронной почте.
  3. Требуемая документация включает в себя, помимо прочего:
    • Действующее национальное удостоверение личности.
      Действующий паспорт.
      Водительские права.
  4. Мы не принимаем для проверки какие-либо устаревшие или просроченные документы, удостоверяющие личность.
  5. Post document collection, clients proceed to electronically sign the agreement outlining terms of engagement, facilitated through Docusign, Inc., Eversign GmbH. 
  6. Соблюдение этих протоколов является обязательным, и их несоблюдение может привести к прекращению процесса адаптации.
  7. Несоблюдение или неудача в проверках KYC приводит к отклонению заявки клиента.

Благодаря этим шагам RIFM, sro гарантирует, что все обязательства являются безопасными, соответствующими требованиям и соответствуют как юридическим обязательствам, так и нашей корпоративной этике. Этот структурированный подход к KYC является частью нашей приверженности поддержанию высочайших стандартов делового поведения и соответствия нормативным требованиям.