Заявление о политике по борьбе с отмыванием денег

Как мы реализуем политику ПОД?

Заявления о политике по борьбе с отмыванием денег

РИФМ, ООО посвящена предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма и избежанию нарушений санкций. Наша приверженность соблюдению как местных, так и международных законов и правил имеет решающее значение для сохранения целостности и доверия к RIFM, sro. Эта политика AML описывает нашу приверженность соблюдению законодательства и описывает рамки, в которых мы работаем, чтобы обеспечить этичное ведение нашего бизнеса.

 

Цели политики

  1. Реализовать четкую и строгую политику в отношении отмывания денег и финансирования терроризма.
  2. Разъяснить обязательства по соблюдению нормативных требований для всех сотрудников компании RIFM, sro
  3. Оказывать содействие сотрудникам в их повседневной работе, гарантируя, что все действия соответствуют правовым требованиям.
  4. Содействовать формированию корпоративной культуры, в которой приоритет отдается соблюдению правовых норм во всех видах деятельности сотрудников.

 

Определение отмывания денег

Отмывание денег подразумевает проведение финансовых операций с деньгами, полученными в результате преступной деятельности, для сокрытия их незаконного происхождения. Основные виды деятельности, составляющие отмывание денег, включают:

  1. Передача или сокрытие характера, местонахождения, источника или владельца незаконных средств.
  2. Приобретение, хранение или использование денежных средств, если известно, что они получены преступным путем.
  3. Помощь лицам, причастным к преступным деяниям, в уклонении от правовых последствий.

Отмывание денег требует преднамеренных действий и не может быть результатом халатности. Однако действия, демонстрирующие существенную халатность, особенно несообщение о подозрительной деятельности, могут привести к уголовной ответственности.

 

Законы и правила

Компания RIFM, sro придерживается:

  1. Законы ЕС и Словакии, касающиеся борьбы с отмыванием денег.
  2. Международные правила, применяемые к финансовым операциям в ЕС.

 

Соблюдение и мониторинг

RIFM, sro поддерживает комплексную систему мониторинга транзакций, которая отмечает необычные или подозрительные действия. Транзакции, особенно те, которые отклоняются от типичных шаблонов, подлежат ручной проверке и, при необходимости, сообщаются в соответствующие юридические органы.

 

Обучение и информирование сотрудников

Компания RIFM, sro обязуется проводить регулярные программы обучения для всех сотрудников, уделяя особое внимание выявлению и сообщению о подозрительных транзакциях, пониманию тактик отмывания денег и внутренней политике по предотвращению финансовых преступлений.

 

Мониторинг транзакций и отчетность

Мы используем передовое программное обеспечение и ручной надзор для постоянного мониторинга транзакций. Все подозрительные транзакции сообщаются в Словацкое подразделение финансовой разведки (FIU) в соответствии с нормативными требованиями.

 

Хранение документов

Вся соответствующая документация, включая записи о транзакциях и отчеты о соответствии, хранится не менее пяти лет в целях соблюдения требований законодательства и облегчения проведения любых будущих расследований или аудитов.

 

Управление рисками

Компания RIFM, sro применяет риск-ориентированный подход для мониторинга и управления потенциальными рисками финансовых преступлений, регулярно проводя проверки и обновления наших процессов оценки рисков.

 

Обеспечение соблюдения требований

Любое выявленное несоответствие влечет за собой строгие корректирующие меры, вплоть до дисциплинарного взыскания вплоть до увольнения, в целях соблюдения наших правовых и этических стандартов.

 

Технологические инструменты

Подробная информация о конкретных технологических инструментах и ​​программных решениях, используемых компанией RIFM, sro для поддержки усилий по борьбе с отмыванием денег, включая

  1. Системы мониторинга транзакций.
  2. Инструменты комплексной проверки клиентов.
  3. Системы управления базами данных для ведения учета.

 

Сотрудничество с правоохранительными органами

Политики и процедуры сотрудничества с правоохранительными и регулирующими органами, подробно описывающие, как RIFM, sro обрабатывает запросы на информацию, судебные постановления или участвует в расследованиях.